英國金融監管局就如何管理加密資產風險向銀行提供指導意見

據英國金融監管局(FCA)6月11日在發布的消息,FCA向銀行發布了如何處理加密資產相關風險的指導意見。

據FCA執行董事Jonathan Davidson和Megan Butler發布的聲明,銀行應對處理加密資產的客戶採用高度個性化的方式,因為在寬泛的類別中,不同業務關係的風險可能會有所不同。部分聲明如下:

“採用基於風險的方法並不意味着銀行應該以同樣的方式對待所有從事這些活動的客戶。相反,我們希望銀行認識到,在寬泛的類別中,不同業務關係的風險可能會有所不同,要適當地管理這些風險。”

因此,監管機構建議銀行採取一些良好的措施來避免客戶使用加密貨幣進行犯罪的風險。FCA鼓勵銀行提高員工對加密資產的認識,幫助他們識別風險並與加密貨幣交易客戶接觸來了解業務性質等等。

FCA在聲明中還強調了使用加密貨幣的非犯罪動機,包括資助創新技術發展和高風險的投機性投資。但考慮到加密技術的通用性和匿名性,FCA提出了幾個高風險指標,如客戶使用國家發行的加密貨幣並擁有大量的ICO通證等等。

FCA解釋說,使用國家支持的加密貨幣的風險在於其旨在規避國際金融制裁。考慮到與ICOs相關的風險,監管機構表示這種做法存在投資欺詐受害者的高風險。

比特幣(BTC)於2017年12月下旬創新高之際,FCA曾警告投資者,比特幣存在虧損的風險。且由於比特幣的稀缺性,FCA認為比特幣是泡沫,是一種怪異的商品。

肯尼亞央行(CBK)今年4月向該國的銀行發出類似警告,警告他們不要向加密貨幣交易商提供服務。CBK總裁Patrick Njoroge表示,加密貨幣存在風險,特別是在消費者保護、欺詐、黑客攻擊和數據丟失等方面,它們很容易被用作金字塔式騙局。