專家觀點:紐約總監察長辦公室努力加強加密貨幣監管

“專家觀點”專欄是來自加密貨幣行業內部和外部專業人士的觀點,分享他們的經驗並提供專業意見。專家涵蓋了從區塊鏈技術和ICO資金到稅收、監管以及不同經濟部門加密貨幣的使用。

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2018年4月17日,紐約總檢察長辦公室(OAG)加入了美國監管機構行列,爭相對加密貨幣資本市場的各個方面進行監督。OAG向13個加密貨幣交易平台發送了請求(一份標準問卷),為阻止紐約用戶甚至還包括理論上與紐約沒有關聯的Kraken和Bitfinex交易平台。問卷調查旨在保護加密貨幣投資者和消費者努力的一部分,標誌着OAG對虛擬市場誠信的倡議。

收到信件的企業和交易所分別有:(1)Coinbase, Inc.(GDAX);(2)Gemini Trust Company;(3)BitFlyer USA, Inc,;(4)Finex Inc .(Bitfinex);(5)Bitstamp USA Inc .;(6)Payward,Inc .(Kraken);(7)Bittrex, Inc.,;(8)Circle Internet Financial Limited (Poloniex LLC);(9)Binanc Limited; (10)Elite Way development LLP (Tidex.com);(11)Gate Technology(Gate.io);(12)itBit Trush Company和(13)Huobi Global Limited(Huobi.Pro)包括在紐約運營並成功地完成了BitLicense申請流程的實體,以及那些開拓了紐約市場並阻止了紐約消費者的平台。

具體來說,調查的主旨包括:所有權和控制交易、經營和收費結構、交易政策和中止交易政策,內部控制和對隱私和反洗錢的遵守,並在每次交易的過程中尋求相應的信息以對抗可疑的交易和市場操縱;他們對機器人操作的政策;他們對使用和獲取非公開交易信息的限制;以及保護客戶資金免受盜竊、欺詐和其他風險的保護措施。

OAG的新聞稿指出,OAG作為紐約的主要執法機構對問卷調查非常感興趣,因為總檢察長有責任保護紐約消費者,確保紐約金融市場的公平和完整。新聞稿引用未公開發表的報告表明,行業已經吸引欺詐者,市場操縱者和竊賊,將整個行業領入OAG的範圍是因為OAG負責保護消費者和投資者免受不良行為影響,並確保紐約金融市場的公平和完整。

除了Kraken外,似乎所有的交易所都表示願意與OAG合作。Kraken通過社交媒體的帖子一直直言不諱地表示不願與OAG合作。事實上,該公司的首席執行官已經明確地列出了許多與調查有關的問題,以及一些建議的政策處方。Kraken還思考了調查真實意圖,表示這可能是宣傳噱頭。

調查目的

考慮到紐約州在加密貨幣領域的互動歷史,其中包括BitLicense,還有最近公布的對加密採礦公司徵收的電價,許多人都在猜測調查的目的以及倡議背後的意圖。

調查的目的是對消費者使用虛擬或加密貨幣的平台的政策和實踐進行事實調查,要求對操作、內部控制和安全保障措施的關鍵信息進行調查,以保護客戶資產,並以相對無害的最終目標對其進行分析,並將其與平台進行比較,並在此過程結束時,向公眾展示所了解到的內容。雖然調查結果可能會引起監管機構和公眾的關注,但此次調查是來自OAG的積極舉措,從多個角度來看:

  1. 這些針對國家和國際規模的機構調查是由一個或多個聯邦監管機構進行的。CFTC和SEC尤其對缺乏對這些交易所的市場行為進行直接聯邦監管表示關注,包括質疑當前的各州政權是否合適。

  2. 在收到問卷調查的交易所中,超過半數選擇不與紐約進行互動,許多交易所都是為了回應BitLicense監管制度。這使紐約在監管交易所的行為比美國其他許多州的既得利益要少,因為這些交易所將不受限制地(遵守適用法律)與這些州的居民進行互動的能力。

  3. (如Kraken所指出的)紐約應該已經在問卷調查信息中得到了安慰,這些信息是通過BitLicense申請流程獲得BitLicense或信託執照,因為這是一個適用於銀行和金融機構的監管機制,包括對合規、內部控制和網絡安全的要求。此外,紐約州金融服務部門(DFS)最近發布了對持有BitLicense交易所的指導意見,提醒他們要對欺騙行為採取檢測、防範和應對的措施,同時警惕市場操縱行為。

OAG承認他們可能步入紐約州DFS現有的管轄範圍,就交易所與紐約的實際關係而言,它們在這方面的作用與DFS是分開的,建立一項全國第一的許可協議,要求虛擬貨幣交易平台和其他從事虛擬貨幣業務活動的公司獲得批准並遵循一定的監管要求。

管轄範圍

同樣值得注意的是,請求本身的措辭比新聞稿的內容更溫和,更具有安撫性,OAG將能夠改變它的論調,儘管紐約居民一直在試圖阻止,但他們仍在爭論。請求描述接受者作為目標是因為他們是主要的虛擬貨幣交易平台,而不是聲稱所有交易所都與紐約有關聯。OAG的虛擬市場誠信倡議旨在保護紐約居民交易虛擬貨幣和相關投資產品的利益。

OAG承認通過樣本註腳說明對其他交易所的管轄範圍有潛在威脅,並意識到某些交易平台有正式規則禁止在紐約訪問,可能是因為沒有許可證的情況下從事虛擬貨幣商業活動。在其他話題中,OAG要求平台描述他們限制交易的措施。這樣問題對那些聲稱與紐約沒有任何關聯的人來說是最危險的,因為許多紐約的用戶會使用屏蔽的IP,總所周知這是不可靠的。OAG很清楚這一點,因為在Kraken拒絕與他們接觸的時候,OAG說他們對在紐約經營的外國公司有強制管轄權(例如與紐約消費者互動)。

接下來的步驟

總而言之,調查的範圍不是宣傳手段,也不是對數據的調查,而是為了證明一個事實,即BitLicense監管制度已經擁有更高的合規標準、內部控制以及交易所的專業化,而OAG的虛擬市場誠信倡議的目標和更廣泛的路徑仍然是一個謎——這一謎題在最近由總檢察長Schneiderman離職後變得更加神秘。然而,在Scheiderman先生的繼任者積極推進的情況下,這可能是紐約州在《馬丁法案》下監管加密貨幣市場的第一步,該法案賦予了OAG廣泛的權力來調查同樣的違規行為。

儘管虛擬市場誠信倡議的長期方向,這似乎是紐約在其試圖在加密貨幣中製造前沿監管的另一個不可靠的步驟,與紐約的現行的DFS或聯邦監管機構的規定不太協調。同時,這也是一種進步,越來越多的人呼籲重新思考加密貨幣的法律問題,以取代現有的監管制度,在國家和國際層面上進行協調一致的監管。紐約似乎在繼續積極地尋求作為加密貨幣市場監督和監管機構的角色,可能會在聯邦監管機構的領導下為鞏固聯邦計劃而努力,以在這一領域搶占各州的地位。

 

企業和證券律師Sarah H. Brennan在Lippes Mathias Wexler Friedman LLP公司領導區塊鏈技術、加密貨幣和數字資產實踐團隊。