歐盟新規為數字貨幣制定更嚴格的透明度規則

Cointelegraph德國7月10日報導,歐盟第五次反洗錢指令於7月9日生效。該指令將為歐洲金融監管機構制定新的法律框架,以監管數字貨幣,防止洗錢和恐怖分子融資。

歐盟委員會隨後向媒體表示說新規針對通過“預付卡匿名支付”和“虛擬貨幣兌換平台”進行洗錢或恐怖主義融資制定了更嚴格的透明度要求。歐盟委員會談到:

“第五次反洗錢指令也增加了反洗錢(AML)和包括歐洲央行之內的其它監管機構之間的合作與信息交流 ”。

委員會表示,為了防止可能的數字貨幣非法使用,有關當局應該觀察其使用情況:

“出於反洗錢和反恐怖融資(AML/CFT)的目的,相關當局應該能夠監管虛擬貨幣的使用情況。”

為了使監管機構能夠有效監控虛擬貨幣,委員會指出監管機構應該能夠將貨幣地址與所有者聯繫起來,並形成自我報告機制:

“為了對抗匿名性帶來的風險,國家金融情報部門(FIUs)應該能獲取允許其能將虛擬貨幣及所有者相關聯的信息。此外,應進一步評估用戶主動向當局申報的可能性。 ”.

但是,所謂的“本地貨幣”僅在非常有限的範圍內(例如在城市或地區內)或僅由少數用戶使用,在新指令下不包含在虛擬貨幣之內。歐盟委員會在另外公布的資料中提出了新指令的摘要。

隨着新指令的提出,成員國現在有18個月的時間將新立法納入本國法律。 28個成員集團在今年4月同意了新指令的條款。