美國金融犯罪執法網絡負責人:該機構每月收到1500份關於加密貨幣的可疑活動報告

美國金融犯罪執法網絡(FinCEN)負責人Kenneth A. Blanco透露,該機構的加密貨幣相關的可疑活動報告(SAR)提交數量在增加。 根據他的說法,現在每月的投訴數量超過1500。

Blanco的言論已成為他在8月9日舉行的2018年芝加哥-肯特街區法律技術大會(2018 Chicago-Kent Block Legal Tech Conference)上發表演講的一部分。

該負責人概括了金融犯罪執法網絡在新興加密貨幣領域監管和執法方面的持續任務:與美國證券交易委員會(SEC)和美國商品期貨交易委員會(CFTC)一起合作。 他指出:

“[雖然]金融服務領域的創新可以是一件很棒的事……我們也必須意識到金融犯罪隨之而來,或甚至有時候因之而發展,為犯罪分子和危險分子(包括恐怖主義和危險國家)創造機會。

Blanco強調,為了保護金融科技前沿的“,參與者遵守特定監管措施的規定至關重要,因為“在數字世界中,危害可以通過破壞性地增加速度、寬度和匿名性來實現”。

正如金融犯罪執法網絡2013年3月的指導原則所示,替代法定貨幣(包括加密貨幣)的任何價值接受或轉移都被視為貨幣轉移,並且根據美國銀行保密法(BSA)規定了具體的監管義務。

因此,作為貨幣轉移企業(MSB),加密貨幣交易所需要報告可疑活動報告和貨幣交易報告(CTR),以及遵守反洗錢(AML)和打擊資助恐怖主義(CFT)的準則。

Blanco闡明道,同樣的義務也適用於提供匿名服務的企業,這些企業通常被稱為“混合器”或“攪拌器”,它們可以隱藏加密貨幣傳輸的來源。 位於美國境外,但仍與美國居民有業務往來的交易所,也受該機構的監控。

該負責人舉例說,2017年金融犯罪執法網絡採取了針對俄羅斯加密貨幣交易所BTC-e的行動,在BTC-e藐視反洗錢法律的案例中,可疑活動報告發揮了“關鍵作用”,兩家銀行和其他加密貨幣交易所提交的文件為執法提供了重要線索。

他評論說,雖然越來越多的可疑活動報告被提交,但該機構“驚訝”地看到,企業只有在收到通知後[即將進行審查],採取適當的措施來“滿足其監管要求”。“今天要明確表達這個信息:  這不構成合規,”他強調說。

根據Blanco的說法,自2014年以來,美國金融犯罪執法網絡、銀行保密法審查員和國稅局(IRS)已經審查了超過30%的已註冊的加密貨幣交易員和管理員。  

Blanco進一步關注ICO,強調雖然其可能屬於不同美國監管機構的重疊管轄區,但其反洗錢/打擊恐怖主義融資的義務仍然是“不容置疑的”。

在最近在華盛頓舉行的加密貨幣和ICO聽證會上,Coinbase的首席法律和風險官員呼籲所有美國監管機構對極度“缺乏協調”的現狀(他認為對創新產生負面影響)採取行動,這些監管機構包括美國證券交易委員會、美國商品期貨交易委員會、美國國稅局和金融犯罪執法網絡。