畢馬威:監管機構需要「更新」加密貨幣中關於洗錢的標準

Cointelegraph德國6月28日報道,全球主要審計和諮詢公司畢馬威會計師事務所(KPMG)在瑞士發布了一篇關於金融犯罪的研究報告,其中有一節關於加密貨幣的作用。

畢馬威專門用一節的研究闡述了加密貨幣在洗錢和金融犯罪方面的作用,用數字貨幣洗錢的方法。 在致金融機構的文本中,畢馬威還就如何解決這一現象提出了建議。

根據畢馬威,通過在交易所或通過在加密貨幣ATM上使用現金或借記卡購買加密貨幣,使用有清晰記錄、證實僱傭記錄和無可挑剔在線資料的共犯服務,可以實現洗錢。 畢馬威的報告指出:

“洗錢者使用混合(或傳動)服務來交換臨時數字錢包地址的主要貨幣地址,以欺騙區塊鏈並破壞審計追蹤。 另一種策略是使用虛假接收地址將事務重新路由到備份地址,同時打破審計跟蹤。 混合主貨幣然後轉移到先進的數字交易所來購買隱私貨幣。“

考慮到通過加密貨幣洗錢的具體性質,畢馬威認為銀行不能再依賴傳統的反洗錢手段。

畢馬威建議金融機構和監管機構共同努力,以更有效地打擊洗錢活動,並稱:

“監管機構必須制定更多最新的、重點突出的標準來處理這個快速發展領域的挑戰。 金融機構必須承擔責任,確保其系統和流程可以儘可能減輕風險。“

使用加密貨幣來洗錢的現象早已被用來批判加密貨幣。 4月份,波蘭檢察官指控加密交易所Bitfinex被指責在波蘭的一家銀行洗錢和扣押的金錢有“聯繫”。

G20國家在2018年3月的會議上討論了加密貨幣用於洗錢的主題,目的是制定全球通用法規。